המדריך המלא לזכאות מס
זכאות להחזר מס עומדת לרשות כל אזרח בישראל העומד במספר תנאים הקבועים בחוק. ראשית, חשוב להבין כי הזכאות נכנסת לתוקף רק במידה והאזרח פונה אל הרשויות, מגיש את המסמכים המתאימים, ומבצע את הפעולות בצורה מסודרת.
החזרי מס אינם מצטרפים אל חשבון הבנק או תלוש השכר באופן אוטומטי. שנית, הפער בין המס אותו משלם שכיר או עצמאי לבין גובה המס אותו הוא אמור לשלם לא תמיד ניתן למעקב ופיקוח. זו הסיבה שיש לערב רואה חשבון אשר יבחן את הנסיבות הספציפיות, ישווה את תנאי האזרח מול הקריטריונים בחוק וימליץ על פנייה לרשויות המתאימות.
מחפשים יחס אישי וזמין? התנהלות מקצועית מול רשויות המס? חסכון בזמן וכסף? אמינות ומקצועיות? יד ימינך בכל התחום הפיננסי! רואה חשבון הושיה חייג לשיחת חינם 1-800-575-555
ישנן שתי דרכים לממש את הזכות:
א. דרך אתר רשות המסים – באתר הרשמי של רשות המסים קיימת מערכת אוטומטית לחישוב הזכאות. יש להכניס פרמטרים מסוימים ולבצע חישוב, כאשר זכאות תחייב אתם למלא טופס לכל שנת מס,לצרף את המסמכים הדרושים ולהגיש לרשות המס באזור המגורים.
ב. באמצעות רואה חשבון – איש מקצוע המציע שירותי ייעוץ בנושא מסים אינו גובה תשלום על הבדיקה אלא מקבל עמלה בלבד. היתרונות של פנייה לרואה חשבון הם חישוב מדויק של עד 7 שנים אחורה, זריזות בהגשה וליווי מטעם גורם מוסמך. בכל מקרה, הכספים המגיעים לכם מרשויות המס צוברים ריבית, ולכן כל הכסף מוחזר לאזרח כולל ריבית והצמדה.
תהליך הבדיקה אינו ארוך וברוב המקרים מסתיים תוך מספר שבועות. במידה ומדובר על דרישה להחזרים על כמה שנים לאחור, עשויים להיות עיכובים הנובעים כתוצאה מקשיים בהשגת המסמכים, והתעודות אותן דורשות רשויות המס.
קריטריונים לזכאות להחזר מס
הקריטריונים המבטיחים החזרי מס גדולה יותר מכפי שנהוג לחשוב וכוללת מצבים רבים, כגון:
- מקום מגורים בישראל המספק 2 נקודות זיכוי פטורות ממס הכנסה, או מגורים בפריפריה וקו עימות
- עולה חדש או תושב חוזר
- בעלי תואר אקדמי
- חיילים משוחררים
- שירות מילואים
- ביטוח חיים וביטוח משכנתא
- ביטוח אובדן כושר עבודה
- קופות גמל וקרנות השתלמות
- הפסדים בבורסה
- השתלמות מקצועית
- אבטלה
- גירושין, תשלום מזונות, חד הורות או לידה
- נכות
- ילדים, ילדים בעל יצרכים מיוחדים, ילדים נטולי יכולת
- בן/בת זוג שאינם עובדים
- הורים/חתנים סיעודיים
- ביטוח מנהלים או קרן פנסיה
עמידה בכל אחד מהקריטריונים הללו משפרת את הסיכוי לקבל כסף מהמדינה. כל מה שצריך לעשות הוא לבצע את הבדיקה, בצורה אישית או באמצעות פנייה אל רואה חשבון. יש לציין, כי הבדיקה אינה מסכנת את האזרח, ולא מלווה בבדיקות מקיפות של רשויות המס על עברו.
לסיכום, החזרי מס הן זכות שמאוד כדאי לנצל. בדקו את הזכאות שלכם, בחנו את הקריטריונים השונים,ופנו אל רואה חשבון מוקדם ככל האפשר על מנת להתחיל בתהליך.